其中，項目一主要介紹保險中介基礎知識，力圖與全國保險中介從業人員的資格考試接軌，着力體現高職雙證書教育制度的特色。 其他三個項目則以保險中介業務流程為主線，分別為保險代理實務運作與規範、保險經紀實務運作與規範、保險公估實務運作與規範，注重培養學生從事保險中介業務的實際操作能力。 在每個項目下，劃分為不同的模塊，每一模塊下設有能力目標、工作任務、知識鏈接、能力訓練等要素，同時根據工作任務需要，適時穿插一些活動、案例、特別提示等，以促進學生更好地理解、完成工作任務，着力提高保險中介實務操作技能。 由於投資相連壽險計劃及其單位均不是證券或期貨合約，售賣這種產品或就其提供意見並非《證券及期貨條例》所指的受規管活動。 因此，從事這兩種活動的保險中介人必須根據《保險業條例》獲授權，但無須持有證監會牌照。 假如你擬成為一家第6類受規管活動持牌法團的代表，並進行與受《收購及回購守則》規管的事宜有關的活動，你便需要符合《收購及回購守則顧問指引》（《勝任能力的指引》附錄B）列明的額外勝任能力規定。
若家族辦公室擬提供其他服務（如按照家族所作出的指示購買金融資產），便應檢視那些服務是否屬於第1類（證券交易）等任何其他類別的受規管活動的定義範圍，以及是否須就這些活動申領牌照。 交易商經紀根據《證券及期貨條例》申領牌照的責任，很大程度上取決於他們買賣的金融工具的性質、他們的客戶和他們所用的記帳結構。 然而，在大多數情況下，交易商經紀可能會經營第1類（證券交易）、第2類（期貨合約交易）及／或第3類（槓桿式外匯交易）受規管活動的業務。
保險中介人: 需要協助
佣金率多少視乎不同類型嘅保險產品及供款年期而定：新保單嘅首年佣金率最高，隨著保單每年續保，佣金率亦會漸漸遞減至某個固定數字。 中介人有責任確保其擬提供的買賣盤傳遞服務或其他的電子服務，並非屬於《證券及期貨條例》附表5就”提供自動化交易服務”所定義的範圍之內。 倘若有關服務屬於該範圍之內，則該中介人便須就第7類受規管活動申領牌照或註冊（視屬何情況而定）。 你已就第1類受規管活動（證券交易）獲發牌，並擬進行第4類受規管活動（就證券提供意見）、第6類受規管活動（就機構融資提供意見）及／或第9類受規管活動（提供資產管理）。 假如你擬進行的第4類、第6類及第9類受規管活動完全附帶於你的證券交易業務，你便無須就這三類受規管活動領牌。 這項豁免通常適用於股票經紀為其本身的證券客戶提供投資意見或管理委託帳戶。
- 接納有關中介人就產品提供的意見及購買產品或服務與否，將由閣下獨立判斷並承擔相關責任。
- 過往保險業採取行業自律性監管，而保險經紀和保險代理受不同機構監督。
- 10Life Financial Limited 是獲授權保險經紀公司，保監局牌照號碼為FB1526，其業務是營運保險比較平台，以及為客戶安排保險產品及服務。
- 局方指，大部分回應均支持提高保險中介人的學歷要求，故此決定日後新持牌人士須於DSE五科達到2級或以上成績，包括中文或英文，以及數學。
- 綜上所述，保險中介監管的目標可以表述為：維護被保險人的合法權益，維護公平競爭的市場秧序，維護保險體系的安全與穩定。
- 是獲授權保險人（即保險公司）委任的代理人（即保險公司是他們的主事人）。
你的大股東、高級人員、就或將會就你的申請所關乎的受規管活動而僱用的任何其他人，或就或將會就該類活動與你有聯繫的任何其他人，都必須具備適當人選的資格。 一般來說，證監會期望本頁“高級管理層”一節所述負責整體管理監督職能及主要業務職能的核心職能主管，應尋求證監會核准他們成為其所監督的受規管活動的負責人員。 詳情請參閱《致持牌法團有關加強高級管理層問責性的措施的通函》及《常見問題》（關於加強持牌法團高級管理層問責性的措施）。 就每類你所申請的受規管活動而言，你必須有最少一名負責人員可以時刻監督有關業務。 只要被委任者是適當的人選及有關安排不會造成角色衝突，同一個人可以獲委任成為多於一類的受規管活動的負責人員。
保險中介人: 市場
J） 向澳門金融管理局提供該局認為適當的一切資料，在請求許可時提交的任何資料如有更改，亦應通知澳門金融管理局。 本公司為了協助有興趣加入有關行業的人士容易考試合格, 除了提供考試備試班外, 還提供了手機模擬考試練習. 香港证券及期货事务监察委员会（简称证监会）于本网站免费提供一套繁简字体转换软件（该软件）。 证监会允许本网站的使用者利用该软件将本网站内容由繁体中文版转换成为简体中文版。 证监会不会就该软件欠妥之处承担任何法律责任，亦不会就其品质及性能作出任何担保；尤其是在无损前述的一般性的原则下，证监会无需就该软件对某用途的恰当性、其品质或可商售性承担任何该等明示或隐含的、法定或非法定的法律责任。 職業訓練局已獲保險業監管局委任為計劃的主考機構，舉辦本考試。
縱使超連結可能會相連至獲發牌照或獲註冊的人士的網站，但該超連結的單純存在本身並不會導致有關人士須申領牌照或註冊。 然而，誘使或邀請任何人透過該連結以瀏覽相關的網站，則可能會導致有關人士須領取牌照或註冊。 若任何人士向證券／期貨／槓桿式外匯交易的交易商或其代表介紹客戶，藉以取得佣金、回佣或其他報酬，則可能會構成受規管活動，因而須領取牌照或註冊。
保險中介人: 保險中介國際化
因此，經營比特幣期貨交易業務的人士須根據《證券及期貨條例》就第2類受規管活動（期貨合約交易）獲發牌。 提供虛擬資產交易服務的中央平台，如有意就至少一種證券型代幣提供交易服務，可向證監會申領第1類（證券交易）及第7類（提供自動化交易服務）受規管活動的牌照。 商號如能真誠和認真致力於利用金融科技來進行受規管活動，便可於一個受限制的監管環境（即證監會監管沙盒）內進行受規管活動。 為了盡量減低為投資者帶來的風險，證監會可能對合資格商號施加發牌條件，及在合資格企業於沙盒內營運時對其進行較為嚴謹的監察及監督。
- 其中，全國性保險專業代理機構32家，區域性保險專業代理機構1791家，保險經紀機構416家，保險公估機構315家。
- 二、按具體情況，申請人應呈交由保險公司、法人保險代理人或保險經紀人發出的聲明書作補充，以證明其為該等實體服務，且該等實體並無對其從事保險中介業務設置任何障礙。
- 二、禁止中介人對下列實體的保險合同和保險業務作任何介入：澳門特別行政區、其不論是否具有人格的任何部門、場所和機構，以及公營企業、地方自治團體、行政公益法人和澳門特別行政區出資百分之五十以上的企業。
- 作為新的持牌商號，你應該為展開和維持業務運作具備充足的財政資源。
- 從事人壽保險及/或一般保險的中介業務，須預先得到澳門金融管理局分別對每一類保險業務作出的許可，為此應向澳門金融管理局提交有關的、由適當資料組成的申請書。
- 聯邦政府成立有全國保險專員協會（全國保險監督官協會）來對全國保險業務方面予以協調，協會下設保險規定信息系統，該系統在必要時為各州設計一些示範性法律及指導性建議來監管保險中介人，供各州採納。
- 以下10Life將詳細講解投訴步驟，以及如何按情況向相應機構投訴，並附上機構投訴方法，全方位保障自身權益。
這些守則希望促進持牌保險代理人和持牌保險經紀在正常情況下進行受規管活動時，理應遵守的操守原則及相關的標準及常規。 結合互聯網的特點，目前多家掛牌機構表示要借互聯網之風做特色經營。 9月《中國保監會關於深化保險中介市場改革的意見》指出，鼓勵專業中介機構探索“互聯網+保險中介”的形式，藉助互聯網開發形成新的業務平台，鼓勵發展小微型、社區化、門店化的區域性專業代理機構。 同時，推進獨立個人代理人制度，探索鼓勵現有優秀個人代理人自主創業、獨立發展，鼓勵保險公司積極改革現行個人代理人模式，縮減管理團隊層級。
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由於不得作出披露的責任是為了確保保監局在調查過程中的保密性，因此其同樣適用於接受調查（即嫌疑人）和協助調查的人士（即證人）。 然而，根據該條例的第41H條和64ZZM條，若該人在回答之前聲稱其作答有可能會導致其入罪，該回答則不得在刑事法律程序中被法庭接納為針對該人的證據。 考生可以選擇在家或私人地點使用自己的電腦，完成遙距考試，惟考生必須在安靜及有充足光線的私人房間，及有穩定的網絡連接、網絡攝影機、麥克風及揚聲，以確保遙距監考得以進行。 考生可於考試後的第七個完整工作天起，於考試中心網頁（/cpdc）內的《查閱考試成績》系統查閱其個人成績、下載及列印成績通知書。 考試成績及成績通知書將會存儲於系統內，為期三個月（以考試日期計）。
綜上所述，保險中介監管的目標可以表述為：維護被保險人的合法權益，維護公平競爭的市場秧序，維護保險體系的安全與穩定。 這是相輔相成的一個整體，其中維護被保險人的合法權益是核心和前提。 二是維護保險體系的安全穩定，並不排除某些保險中介機構因經營失敗而自動或被強制退出市場。 因經營不善而倒閉破產，或因違法違規而被強制關閉，都是正常的和必要的。 監管者所追求的是整體的安全穩定，而不是個體的“有生天死”。 截止2012年三季度末，全國共有保險專業中介機構2579家。
保險中介人: 個人
就勝任能力的規定而言，主管人員須符合的勝任能力要求等同適用於持牌法團的負責人員的勝任能力要求，而其他有關人士須符合的勝任能力要求，則等同適用於持牌代表的勝任能力要求。 保險業或者有存在害群之馬，不過每個行業都會有欠缺職業操守嘅人。 如果大家只係聽到一兩個都市傳說就否定成個保險業嘅專業就唔夠客觀及持平。 另外，保監會亦會嚴格管制保險業，保持 保險從業員 嘅質素，大家可以放心。
此架構模式一方面有助我們對背景相近的持牌人積極主動地進行監察和監管，另一方面可讓具相關專門知識的團隊專注處理前瞻性風險和關乎特定主題的問題。 我們採取的監管方針亦兼顧到本港市場的發展趨勢，包括與中國內地的金融聯繫日益緊密和與世界各地的互動交流日增。 池先生取得英國伍爾弗漢普頓大學法學學士和國際企業與金融法法學碩士學位，是美國舞弊查核師協會會員和香港國際仲裁中心調解員。 何敦律師行作為一所本地香港律師事務所在為客戶、機構和專業人士就提供有關監管和紀律事宜的法律意見上擁有豐富經驗，可以就保監局或其他監管機構的調查會面、交出文件規定和紀律程序上提供及時而實務的法律意見。
保險中介人: 保險中介作用
如果其速動資金盈餘無法應付該等預測開支，申請人便須提供一份計劃書，以顯示在有需要時會獲得額外資金。 有關上述考慮準則的詳情，你可以參閱《適當人選的指引》及《勝任能力的指引》。 但在2019年9月23日，保監局接手保險業的監管後，CIB、PIBA以及HKFI的名冊已經不再開放查詢。
例如，某人可同時擔任持牌法團的董事、負責人員及核心職能主管。 二、如在上款所定限期內未自動繳納罰款，則按照稅務執行程序的規定，以處罰批示的證明作為執行憑證，透過有權限實體進行強制徵收。 一、處罰批示轉為確定性批示後，得刊登在澳門特別行政區兩份報章上，其一為葡文報章，另一為中文報章，費用由違法者支付。 命令該獲授權保險人繳付最高數額港幣$10,000,000; 或因有關不當行為而令該保險人獲取的利潤或避免的損失的數額的3 倍。
保險中介人: 保險中介人
如果您需要更多有關資格考試的資料，如報名考試的手續、考試時間表或其他有關事項，請與職業訓練局的高峰進修學院考試中心聯絡。 資格考試的考試範圍及各科的研習資料手冊，可於保險業監管局及職業訓練局網站下載。 保險代理人是美國保險中介市場的中心角色，100多萬保險代理人代理的業務遍及各行各業，是壽險及非壽險公司獲取業務的重要來源。 所有監管法律、規章，監管措施和具體監管行為是否正確和有效。
保險經紀（Broker）保險代理（Agent）佣金計算方法在保單生效後一次性收到佣金，若投保人在指定時間內斷保或減額，保險公司亦有可能會回扣佣金以保費的百份比計算，這個百份比的數目會按年期變得愈來愈細。 請注意，獲授權使用者的任何用戶名稱及密碼須由用戶本人管有及控制，並僅供其本人用於登入保險中介一站通。 任何不當使用保險中介一站通的用戶名稱及密碼的行為，均可能會對有關人士於《保險業條例》項下的適當人選狀況產生影響，並有可能引致嚴重後果。 未經授權進入、使用或修訂保險中介一站通或當中所載或經由／自保險中介一站通傳送的任何數據，均可能構成違反香港特別行政區法例的行為。 社區法網提供的資料只供初步參考，而有關資料並非正式法律意見。 保險中介人 保險中介人 閣下如欲就任何法律事項取得更詳盡的資料或支援服務，須諮詢閣下的律師。
保險中介人: 個人保險
二、保險代理人是指以一家或多家保險公司的名義和為其利益而工作的中介人，其得簽立保險合同或保險業務，又或理賠事故，但需先獲發所需的書面許可方得行事。 如懷疑有聲稱是中國人壽（海外）的員工或保險中介人，意圖向您進行不當推銷，請致電我們的客戶服務熱線，核實該人士身份。 保險中介人 在您確定了投保方案後，保險中介人會協助您填寫投保單申請所需文件資訊。 您在投保時提供的投保資料為保險合約的基礎及是有效的關鍵，因此所有資料必須真實及完整。
保險中介人: 考試範圍
在香港分銷（完全或部分）投資於虛擬資產的基金的商號將須領有第1類受規管活動（證券交易）的牌照或註冊。 鑑於對投資者構成重大風險，故證監會已在《致中介人的通函──分銷虛擬資產基金》內，就於分銷虛擬資產基金時應達到的標準與作業手法提供指引。 從事人壽保險及/或一般保險的中介業務，須預先得到澳門金融管理局分別對每一類保險業務作出的許可，為此應向澳門金融管理局提交有關的、由適當資料組成的申請書。 持牌個人保險代理是指根據《保險業條例》第 64W 條，獲發牌照的個人，作為任何獲授權保險人的代理人，以進行一個或多於一個業務系列的受規管活動。 根據《保險業條例》第64G條，任何人不得在其業務或受僱工作的過程中、或為報酬，進行受規管活動或顯示自己進行受規管活動，除非該人為持牌保險中介人或在《保險業條例》下獲豁免人士。